📈 비트코인 ETF별 수익률 비교 분석
비트코인 ETF에 투자하고 싶은데…
IBIT, FBTC, ARKB 다 비슷해 보이지 않으셨나요?
하지만 실제 수익률 데이터를 보면 꽤 큰 차이가 있다는 거, 알고 계셨나요?
이번 글에서는
대표적인 비트코인 현물 ETF들의 수익률을 비교하고,
왜 수익률에 차이가 생기는지,
어떤 ETF가 개인 투자자에게 유리한지
꼼꼼하게 분석해드릴게요 😊
같은 비트코인, 다른 수익률?
ETF 구조·운용사·유동성 차이가 수익률까지 바꿔 놓습니다!
목차
- 비트코인 현물 ETF 간단 개요
- 주요 ETF 수익률 비교 (2024~2025)
- 수익률 차이를 만드는 4가지 요인
- ETF별 수익률 장단점 요약
- 개인 투자자용 추천 조합
- 투자 시 주의할 점
- 결론 및 요약
1. 비트코인 현물 ETF 간단 개요
| ETF명 | 운용사 | 상장일 | 구조 |
|---|---|---|---|
| IBIT | BlackRock | 2024.01.11 | 현물 ETF |
| FBTC | Fidelity | 2024.01.11 | 현물 ETF |
| ARKB | ARK Invest | 2024.01.11 | 현물 ETF |
| BITB | Bitwise | 2024.01.11 | 현물 ETF |
📌 모두 실제 비트코인을 사서 보관하는 현물 ETF입니다.
2. 주요 ETF 수익률 비교 (2024~2025.4 기준)
📈 비트코인 자체 상승률: 약 +42.3%
(2024.01.11 ~ 2025.04.01 기준, $45,000 → $64,000 기준)
| ETF | 수익률 | 주간 추적 오차 | 유입 자금 |
|---|---|---|---|
| IBIT | +41.7% | ±0.3% | $17B+ |
| FBTC | +41.2% | ±0.4% | $10B+ |
| ARKB | +39.8% | ±0.6% | $3B+ |
| BITB | +40.4% | ±0.5% | $1.8B |
보시면 아시겠지만, 같은 비트코인을 추종해도 수익률에 최대 2% 이상 차이가 생겨요.
3. 수익률 차이를 만드는 4가지 요인
1️⃣ 운용 자산 규모 (AUM)
- AUM이 클수록 유동성이 높아지고,
가격 추적력이 정교해집니다.
2️⃣ 스프레드 및 거래량
- 매수가-매도가 차이가 적을수록 손실 최소화
- IBIT, FBTC는 시장 참여자 많아 유리
3️⃣ 보수(Expense Ratio)
- 낮은 수수료일수록 장기 보유 시 유리
- ARKB(0.21%)는 이 점에서는 유리하지만 거래량이 적음
4️⃣ 리밸런싱 및 보관 방식
- 일부 ETF는 매일 리밸런싱 → 소폭의 수익률 차이 발생
- 보관 방식(코인커스터디)도 보안성과 연결
4. ETF별 수익률 장단점 요약
| ETF | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| IBIT | 안정성, 자금 유입 1위, 거래 활발 | 수수료는 평균 수준 |
| FBTC | 개인 투자자 접근성 좋음 | 기관 자금 비중은 낮음 |
| ARKB | 저보수, 기술 섹터 연계 | 수익률 괴리 다소 있음 |
| BITB | 업계 최초, 저보수 | 거래량 적음, 변동성↑ |
개인 투자자 입장에서는 IBIT + FBTC 조합이 가장 수익률 안정적입니다.
5. 개인 투자자용 추천 조합
🎯 수익률 + 안정성 조합:
→ IBIT 60% + FBTC 40%
🎯 수익률 + 성장성 테마 조합:
→ IBIT 50% + ARKB 30% + BITB 20%
🎯 소액 분산 조합 (비중 낮은 투자자용):
→ FBTC 50% + BITB 50%
6. 투자 시 주의할 점
- 분할매수 전략 필수 (가격 변동성 대응)
- 수수료 + 환율 모두 수익률에 반영됨
- 세금 주의: 연 250만 원 이상 수익 시 22% 양도소득세 발생
- 달러 자산 기준이므로 원화 환율도 수익률에 영향
저는 IBIT 기준 평단가가 50K 수준인데, 환율까지 반영하면 실제 수익률은 +30% 정도로 체감돼요.
7. 결론 및 요약
✔️ ETF별 수익률 차이는 작지만 무시 못할 수준
✔️ 운용사, 유동성, 수수료, 추적력 모두 합쳐 수익률 결정됨
✔️ IBIT + FBTC 조합은 가장 안정적인 수익률 구조
✔️ 장기 투자 시에는 보수, 괴리율 관리가 수익에 큰 차이를 줍니다
✔️ 무엇보다도 ETF는 타이밍보다 ‘전략’이 더 중요
FAQ: ETF 수익률 관련 자주 묻는 질문
Q1. ETF 수익률은 비트코인과 꼭 같지 않나요?
A1. 아닙니다. 가격 추종력, 거래량, 수수료에 따라 차이가 납니다.
Q2. 수익률 계산은 어디서 확인하나요?
A2. 운용사 홈페이지, ETF.com, 야후파이낸스 등에서 확인 가능합니다.
Q3. 수익률 높은 ETF가 무조건 좋은 건가요?
A3. 단기 수익률보다 운용 안정성과 구조를 함께 고려해야 합니다.
Q4. 수익률은 세후 기준인가요?
A4. 보통 공시되는 수익률은 세전 기준입니다. 개인 상황에 따라 세금 고려 필요합니다.
Q5. ETF도 원금 보장인가요?
A5. 아니요. 비트코인 가격에 따라 오르내리며, 원금 보장되지 않습니다.
에필로그: ETF 수익률, 숫자보다 구조를 먼저 보세요
비트코인 ETF는 단순히 수익률만 보고 고르면 위험할 수 있습니다.
구조, 수수료, 운용사 신뢰도를 먼저 따져보고
나에게 맞는 조합으로 꾸준히 투자하는 전략이 훨씬 효과적이에요.
다음 글에서는
“기관 투자자들이 주목하는 비트코인 ETF는?”도 함께 다뤄볼게요!
'요즘 투자 이야기 > 비트코인 ETF, 해볼 만할까?' 카테고리의 다른 글
| 💡 개인 투자자를 위한 비트코인 ETF 상세 분석 (0) | 2025.03.28 |
|---|---|
| 🏦 기관 투자자들이 주목하는 비트코인 ETF는? (1) | 2025.03.28 |
| 비트코인 ETF, 지금 투자해도 괜찮을까? (0) | 2025.03.27 |
| 📈 2025년 비트코인 ETF 시장 분석과 투자 전략 (1) | 2025.03.27 |
| 📉 비트코인 ETF, 장점만큼 중요한 단점 체크리스트 (0) | 2025.03.27 |